С января по сентябрь 2023 года специалисты Дальневосточного главного управления Банка России выявили на финансовом рынке Якутии 10 компаний с признаками нелегальных кредиторов.
В большинстве случаев лжекредиторы маскировались под микрофинансовые организации и ломбарды. Эти компании либо никогда не состояли в государственных реестрах, либо были исключены из них, но продолжали выдавать займы.
В целом по стране за 9 месяцев 2023 года регулятор выявил более 4 тыс. нелегальных участников финансового рынка, в том числе 1,3 тыс. нелегальных кредиторов и около 2,2 тыс. финансовых пирамид. Почти все пирамиды действовали в интернете и вовлекали граждан в различные онлайн-проекты.
«Типичная пирамида сегодня — это анонимный лжеинвестиционный проект с навязчивой рекламой в соцсетях и мессенджерах. Люди верят обещаниям быстрого и крупного дохода, не проверяют компании, вкладывают деньги, а в итоге — теряют их. К сожалению, среди жертв таких проектов есть и якутяне. Так как большинство пирамид сейчас работают онлайн, при поиске финансовых услуг нужно всегда отключать VPN-сервисы. Иначе пользователь может просто не увидеть, что ресурс, например, заблокирован в России, а деятельность компании в стране ограничена», — отметил управляющий Отделением Банка России по Республике Саха (Якутия) Антон Коноплев.
Банк России рекомендует при обращении в финансовую организацию проверять наличие у нее официального разрешения на предоставление конкретных финансовых услуг. При этом компании не должно быть в списке субъектов с выявленными признаками нелегальной деятельности.
