Эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества предупреждают о новой волне уличного мошенничества: злоумышленники подходят к прохожим, предлагают обменять наличные на безналичный перевод и таким образом втягивают людей в преступные схемы.
В последнее время в российских городах участились случаи, когда к людям на улице подходят незнакомцы и предлагают простую сделку: они дают наличные, а прохожий переводит им сумму на карту. Предлоги могут быть разными: нужно оплатить такси, принимают только карты и т. д. На первый взгляд — безобидная помощь. На деле — классическая вербовка в дропперы.
В этой схеме человек выступает как подставное лицо (дроп), через чей счет или карту прогоняют украденные деньги, чтобы запутать следы. Наличные, которые передает мошенник, скорее всего, краденые — их номера могут быть записаны, они добыты преступным путем. Жертва получает эти «грязные» деньги, а взамен переводит мошеннику со своего личного счета «чистые» безналичные средства. В результате законный владелец украденных наличных может выйти на человека, который их получил, а не на того, кто их украл.
Особенно уязвимы перед такими предложениями подростки и молодежь, у которых уже есть свои карты. Мошенники нередко поджидают их возле школ, торговых центров и спортивных площадок, предлагая небольшой процент за простые операции с картами.
— «Любой незнакомец, предлагающий на улице перевести деньги на вашу карту, — это потенциальная угроза. Законный обмен валюты не происходит спонтанно на улице. Вы не знаете происхождение этих средств. Соглашаясь на такое, вы рискуете не просто деньгами, а своей свободой. Даже если вы не знали, что становитесь частью преступной схемы, это не освобождает от ответственности, в том числе до семи лет лишения свободы», — пояснил Сергей Кузьменко, руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества.
